Services & expertises

Coach Financier, le service de conseil en arbitrage dédié à la gestion des contrats d’assurance vie

Dans un contexte marqué par la poursuite du ralentissement de l’activité économique, avec la normalisation des politiques budgétaires et l’impact retardé des resserrements des politiques monétaires, un accompagnement personnalisé peut s’avérer utile pour la gestion de ses investissements. Coach Financier est un service digital de conseil en arbitrage dédié à la gestion des contrats d’assurance vie. Il vous permet de bénéficier de conseils en adéquation avec votre profil investisseur et les vues stratégiques de Société Générale Private Banking, tout en restant seul décisionnaire quant à la gestion de vos avoirs.

Coach Financier, notre solution digitale de conseil en arbitrage, vous est proposée gracieusement(1) en complément des fonctionnalités de gestion quotidienne de vos comptes bancaires disponibles depuis votre Espace Client Internet. Ce service, réservé exclusivement aux clients de la Banque Privée pour la gestion de patrimoine, s’active automatiquement sur votre contrat d’assurance vie, sous réserve d’éligibilité(2).

L’innovation Coach Financier vous permet d’être conseillé de manière digitale dans la gestion de vos avoirs et de diversifier votre allocation d’actifs. En plus de l’accompagnement sur mesure de votre Banquier Privé, Coach Financier vous permet de suivre et de gérer vos investissements en effectuant des opérations en autonomie, à tout moment. 

En cas d’événements de marchés ou de revue des convictions de nos stratégistes et économistes, vous serez notifié par SMS et par notification de l’Appli SG(3) de la mise à disposition d’un conseil en arbitrage. Ce conseil personnalisé est élaboré en fonction de votre profil investisseur (défini avec votre Banquier Privé), de votre profil de risque et tient compte de la composition de votre portefeuille. Si vous décidez de suivre cette proposition, la validation s’effectue en quelques clics depuis la page de votre assurance vie Sogecap sur votre Espace Client Internet ou sur l’Appli SG, de manière sécurisée.

Dans le cadre de cette solution digitale, vous disposez d’un tableau de bord au sein de votre Espace Client Internet vous permettant de visualiser l’intégralité de vos avoirs détenus au sein de votre contrat d’assurance vie, la valorisation de vos avoirs en détail, l’allocation de vos actifs et certains indicateurs de performance et de risque.

Vous bénéficiez également d’informations régulières sur les marchés financiers à travers les publications de nos équipes en stratégie d’investissement dans les rubriques « Notre point de vue » et « Actualité de marché ».

Pour aller plus loin dans la découverte de Coach Financier et échanger sur le conseil ou la stratégie d’investissement Société Générale Private Banking, nous vous invitons à vous rapprocher de votre Banquier Privé.

(1) Hors frais d’arbitrage déterminés dans le cadre de votre contrat d’assurance vie.
(2) Solution sous réserve d’éligibilité du client et du contrat.
(3) Application téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.

Avertissement : Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez-vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


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