Services & expertises

Coach Financier : notre solution digitale de conseil en arbitrage

L’année 2022 a été marquée par une hausse de l'inflation, exacerbée par la guerre en Ukraine. Ce contexte a conduit, en 2023, à une remontée des taux d’intérêt qui rend plus coûteuse la recherche de financement des acteurs de marché et assombrit les perspectives économiques en Europe. Ces sources d'incertitudes ont engendré une importante volatilité sur les marchés financiers depuis plus d’un an.

Dans ce contexte, il convient d’être proactif et de ne pas surréagir face aux actualités ou à la volatilité des marchés. À ce titre, un accompagnement personnalisé revêt tout son sens pour vous aider à piloter vos avoirs au sein de vos portefeuilles d’investissement.

Qu’est-ce que Coach Financier ?

En tant que Banque Privée, nous sommes soucieux de concevoir avec vous des solutions vous permettant de suivre et de gérer vos investissements. Coach Financier, notre solution digitale de conseil en arbitrage, vous est proposé gracieusement. Ce service s’active automatiquement sur votre contrat d’assurance vie, sous réserve d’éligibilité(1). Il comprend notamment :

  • Une présentation digitale de votre contrat d’assurance vie détaillant la valorisation de vos avoirs, l’allocation de vos actifs, vos indicateurs de performance et de risque.
  • Un conseil en arbitrage : en pratique, en cas d’événements de marchés ou de revue des convictions des stratégistes et économistes de Société Générale Private Banking, vous serez notifiés par SMS et par notification de l’Appli SG(2) de la mise à disposition d’un conseil en arbitrage. Ce conseil personnalisé est élaboré selon votre profil investisseur (défini avec votre Banquier privé) et tient compte de la composition actuelle de votre portefeuille. Il porte sur les classes d’actifs actions, obligations et monétaire au travers de fonds d’investissement.
  • Des informations régulières sur les marchés financiers : chaque mois, vous pouvez consulter « Notre point de vue » qui reprend nos convictions et notre stratégie sur les marchés, ainsi que des études relatives aux différents marchés financiers. En cas d’événement exceptionnel(3), la rubrique « Actualité de marché » vous permet d’accéder à l’analyse dédiée de nos stratégistes.

Quels critères sont pris en compte lors de l’élaboration des positions de Coach Financier ?

Société Générale Private Banking a pour ambition de vous accompagner dans la gestion de vos actifs en vous proposant notamment des solutions d’investissement durable.

Nous sélectionnons rigoureusement les fonds dont les gérants retiennent des critères extra-financiers Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le choix des valeurs composant le fonds.

Par exemple, l’allocation Coach Financier de septembre 2023(4) propose 92 % de fonds d’investissement respectant les articles 8 ou 9 de la règlementation SFDR(5). Parmi ces derniers, 68 % sont labellisés ISR(6).

Pour vous accompagner dans la découverte de l’espace Coach Financier et si vous souhaitez plus d’informations sur nos conseils ou notre stratégie d’investissement, votre Banquier privé demeure à votre écoute.

(1) Solution sous réserve d’éligibilité du client et du contrat.
(2) Application téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.
(3) Chocs géopolitiques, inflationnistes, durcissements monétaires, baisse des valorisations, ralentissement économique, crise énergétique, etc.
(4) Données valables au 07/09/2023.
(5) Le règlement Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) a pour objectif d’apporter plus de transparence en termes de responsabilité environnementale et sociale au sein des marchés financiers. Il requiert que chaque produit soit classé selon ses caractéristiques : les produits Article 6 n’ont pas de caractéristiques durables, les produits Article 8 promeuvent des caractéristiques durables globales et enfin les produits Article 9 visent expressément un objectif durable sur le plan environnemental.
(6) Le label ISR (Investissement Socialement Responsable) a été lancé par le Ministère de l’Économie et des Finances en août 2016. Il résulte d’un processus strict de labélisation mené par deux organismes indépendants (Afnor Certification et EY France). Le label vise à offrir une meilleure visibilité aux épargnants sur les produits ISR, tout en garantissant que leur gestion s’appuie sur des méthodologies solides avec une exigence de transparence forte et une information de qualité. Pour plus d’informations sur le label ISR, rendez-vous sur le site dédié.

Avertissement : Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez-vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


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