L’année 2022 a été marquée par une hausse de l'inflation, exacerbée par la guerre en Ukraine. Ce contexte a conduit, en 2023, à une remontée des taux d’intérêt qui rend plus coûteuse la recherche de financement des acteurs de marché et assombrit les perspectives économiques en Europe. Ces sources d'incertitudes ont engendré une importante volatilité sur les marchés financiers depuis plus d’un an.
Dans ce contexte, il convient d’être proactif et de ne pas surréagir face aux actualités ou à la volatilité des marchés. À ce titre, un accompagnement personnalisé revêt tout son sens pour vous aider à piloter vos avoirs au sein de vos portefeuilles d’investissement.
Qu’est-ce que Coach Financier ?
En tant que Banque Privée, nous sommes soucieux de concevoir avec vous des solutions vous permettant de suivre et de gérer vos investissements. Coach Financier, notre solution digitale de conseil en arbitrage, vous est proposé gracieusement. Ce service s’active automatiquement sur votre contrat d’assurance vie, sous réserve d’éligibilité(1). Il comprend notamment :
- Une présentation digitale de votre contrat d’assurance vie détaillant la valorisation de vos avoirs, l’allocation de vos actifs, vos indicateurs de performance et de risque.
- Un conseil en arbitrage : en pratique, en cas d’événements de marchés ou de revue des convictions des stratégistes et économistes de Société Générale Private Banking, vous serez notifiés par SMS et par notification de l’Appli SG(2) de la mise à disposition d’un conseil en arbitrage. Ce conseil personnalisé est élaboré selon votre profil investisseur (défini avec votre Banquier privé) et tient compte de la composition actuelle de votre portefeuille. Il porte sur les classes d’actifs actions, obligations et monétaire au travers de fonds d’investissement.
- Des informations régulières sur les marchés financiers : chaque mois, vous pouvez consulter « Notre point de vue » qui reprend nos convictions et notre stratégie sur les marchés, ainsi que des études relatives aux différents marchés financiers. En cas d’événement exceptionnel(3), la rubrique « Actualité de marché » vous permet d’accéder à l’analyse dédiée de nos stratégistes.
Quels critères sont pris en compte lors de l’élaboration des positions de Coach Financier ?
Société Générale Private Banking a pour ambition de vous accompagner dans la gestion de vos actifs en vous proposant notamment des solutions d’investissement durable.
Nous sélectionnons rigoureusement les fonds dont les gérants retiennent des critères extra-financiers Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le choix des valeurs composant le fonds.
Par exemple, l’allocation Coach Financier de septembre 2023(4) propose 92 % de fonds d’investissement respectant les articles 8 ou 9 de la règlementation SFDR(5). Parmi ces derniers, 68 % sont labellisés ISR(6).
Pour vous accompagner dans la découverte de l’espace Coach Financier et si vous souhaitez plus d’informations sur nos conseils ou notre stratégie d’investissement, votre Banquier privé demeure à votre écoute.