Services & expertises

Coach Financier, notre solution pour vous accompagner dans la gestion de votre contrat d’assurance vie

Dans un contexte marqué par des événements macro-économiques majeurs, diversifier ses actifs financiers peut s’avérer essentiel. Toutefois, évoluer sur un marché financier incertain peut nécessiter l’accompagnement d’experts pour en analyser et en décrypter les contours et les perspectives.

Chez Société Générale Private Banking, nous avons conçu Coach Financier, une innovation unique pour vous conseiller dans les choix d’allocation au sein de votre contrat d’assurance vie(1).

Depuis le début de l’année, la remontée de l’inflation et des taux bouleverse les perspectives et opportunités sur les marchés financiers. Proactivité et agilité sont des qualités essentielles pour ne pas subir la volatilité engendrée. Coach Financier s’appuie sur le digital pour vous accompagner dans la diversification de votre patrimoine sur différentes classes d’actifs, zones géographiques et secteurs d’activités ; cette diversification étant clé dans la réduction de votre niveau de risque et l’amélioration de votre espérance de rentabilité.

Pour découvrir cette solution, désignée « Meilleur conseil automatisé Banque Privée » lors des Global Private Banking Innovation Awards(2) 2022, nous vous invitons à visionner la vidéo ci-dessous.

Co-construit avec un panel de clients, et gracieusement(1) mis à disposition de nos clients éligibles, Coach Financier regroupe :

  • Une nouvelle présentation digitale de votre contrat d’assurance vie grâce à un tableau de bord détaillant la valorisation de vos avoirs, l’allocation de vos actifs, vos indicateurs de performance et de risque.
  • Un conseil en arbitrage reflétant nos convictions sur les marchés financiers et la position de nos stratégistes en cohérence avec votre profil de risque déterminé dans votre questionnaire d’évaluation profil investisseur. Si vous décidez de suivre ce conseil, la validation se fait en quelques clics depuis votre espace Client.
  • Des informations régulières sur les marchés financiers.

Votre Banquier Privé se tient à votre disposition pour vous guider dans la découverte de cette solution digitale.

(1) Solution mise à disposition gracieusement, hors frais d’arbitrage déterminés dans le cadre du contrat d’assurance vie du client. Solution sous réserve d’éligibilité du client et du contrat.

(2) Organisés par les magazines The Digital Banker et Global Private Banker, les Global Private Banking Innovation Awards récompensent les meilleures banques privées, family offices, wealth managers et asset managers qui se distinguent en matière d’’innovation, de conseil, de service, de produits, d’expérience client…

Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


  N° ADEME : FR231725_01YSGB