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Coach Financier : un outil stratégique pour une diversification réussie

Dans un environnement financier en constante évolution, la diversification des investissements reste l’un des principes fondamentaux pour optimiser le rendement et limiter les risques. Pour ce faire, Coach Financier est une solution digitale conçue pour vous accompagner dans la gestion de vos contrats d’assurance vie et joue un rôle clé dans la mise en place d’une stratégie d’investissement adaptée aux tendances actuelles du marché.

Qu’est-ce que Coach Financier ?

Créé par Société Générale Private Banking, Coach Financier est un outil digital de conseil en arbitrage, activé automatiquement sur votre contrat d’assurance vie, sous réserve d’éligibilité⁽¹⁾. Accessible depuis votre Espace Client Internet ou l’Appli SG⁽²⁾, il permet de :

visualiser l’ensemble de vos avoirs avec un classement par classe d’actifs et une évaluation des performances,
accéder à des informations régulières sur les marchés financiers et à l’analyse de nos stratégistes,
recevoir des conseils en arbitrage personnalisés en fonction de votre profil investisseur et des évolutions du marché,
agir rapidement et simplement en validant directement les recommandations proposées⁽³⁾.

Cette approche vous permet de vous appuyer sur l’expertise de stratégistes et d’experts, qui analysent en permanence les dynamiques de marché pour identifier les meilleures opportunités de diversification pour vos investissements en assurance vie.

Pourquoi diversifier avec Coach Financier ?

L’un des grands atouts de cette solution réside dans sa capacité à vous guider vers une diversification intelligente et proactive. Grâce à des recommandations adaptées aux conditions économiques et aux tendances sectorielles, vous avez la possibilité de :

réduire l’exposition aux risques spécifiques en répartissant vos investissements sur différentes classes d’actifs et zones géographiques,
profiter des cycles de marché en ajustant la composition de votre portefeuille en fonction des prévisions économiques.

Par exemple, face à des tensions sur les marchés obligataires, Coach Financier pourra suggérer une réallocation vers des actifs moins sensibles à la hausse des taux. De même, sur le marché actions, compte tenu du niveau toujours élevé des valorisations et des risques liés à la politique commerciale aux États-Unis, il pourra vous recommander une exposition accrue sur les actions européennes.

La validation d’un conseil Coach Financier

Alignez-vous avec les convictions des stratégistes et des économistes de Société Générale Private Banking, en quelques clics :

Soyez informé en temps réel et agissez rapidement : vous recevez une alerte par SMS et par notification de l’Appli SG en cas d’évènements majeurs sur les marchés ou d’une mise à jour des convictions des stratégistes.
Bénéficiez d’un conseil personnalisé élaboré selon votre profil investisseur et la composition actuelle de votre portefeuille. Il porte sur les classes d’actifs actions, obligations et monétaires au travers de fonds d’investissement.
Devenez un acteur proactif de vos investissements : un clic suffit pour valider les conseils d’arbitrages et adapter votre portefeuille en continu. La validation du conseil est une action clé pour prendre des décisions éclairées et pour gagner en réactivité.

Dans un monde où l’information financière évolue en permanence, il est crucial de pouvoir ajuster ses positions rapidement et efficacement. Coach Financier offre cette agilité, vous permettant de piloter votre patrimoine avec sérénité et pertinence.

Loin d’être un simple outil technologique, cette solution digitale s’inscrit dans une approche globale d’accompagnement patrimonial. Il complète l’expertise de votre Banquier Privé, qui reste disponible pour affiner vos stratégies d’investissement en fonction de vos objectifs.

Découvrir Coach Financier

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DISTINCTION

Société Générale Private Banking a reçu le prix « Meilleur conseil en philanthropie au monde » par Euromoney.

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(1) Solution sous réserve d’éligibilité du client et du contrat.
(2) Application téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.
(3) Certains investissements peuvent impliquer une perte potentielle voire une perte totale du montant investi.

Avertissement : Cette publication, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Elle n’est destinée à fournir ni un conseil en opération de banque tel que le conseil en matière de contrat de crédit et de financement, ni une opération connexe aux opérations de banque, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France, qui ne peut donc pas être tenue responsable pour une décision prise par un investisseur sur la seule base de ce document. Société Générale Private Banking France ne s’engage ni à actualiser, ni à modifier cette publication.

Avant toute décision d’investissement, vous devez (i) prendre connaissance des informations de la documentation détaillée du service ou produit envisagé, notamment celles liées aux risques associés, et (ii) consulter vos conseils juridiques et fiscaux. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures. Ces performances futures sont donc indicatives. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur.

Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir. Cette publication ne peut être ni communiquée, ni reproduite totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour plus d’informations, cliquez ici.

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