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Diagnostic financier et conseil : nos solutions digitales au service de votre patrimoine

Les usages numériques sont désormais imbriqués dans le quotidien de chacun, y compris pour la gestion de ses services bancaires et investissements. Chez Société Générale Private Banking, nous mettons à votre disposition des solutions digitales innovantes qui prolongent l’accompagnement de votre Banquier Privé en vous proposant un appui dans la gestion de votre allocation d’actifs.  

Tour d’horizon de nos solutions exclusives, distinguées en 2023 par la récompense « Best for digital in France » par Euromoney(1).

Un diagnostic financier personnalisé à votre main

Développée avec les clients de la Banque Privée, la solution Mon Patrimoine vous permet d’avoir une vision complète de l’ensemble de votre patrimoine, y compris les avoirs détenus dans d’autres établissements financiers.

En s’appuyant sur les données renseignées, la fonctionnalité diagnostic vous permet d’analyser votre allocation d’actifs et d’appréhender le comportement attendu en termes de performance et de risque. Cette projection s’effectue sur une durée de 5 ans. Vous pouvez comparer ce diagnostic à d’autres allocations et réaliser des simulations. Si vous le souhaitez, vous pouvez partager ce diagnostic avec votre Banquier Privé, ou nos experts en Ingénierie Patrimoniale et en Allocation d’Actifs.

Enfin, différentes ressources juridiques et fiscales sont également disponibles avec Mon Patrimoine. Ces éléments mis à jour régulièrement vous permettent de disposer d’informations clés pour la gestion de votre patrimoine.

L’espace Investissements pour la gestion de vos actifs

Accessible depuis votre Espace Client Internet et votre Appli SG(2), l’espace Investissements constitue le socle de la gestion de vos investissements. Il vous permet de bénéficier de manière régulière de décryptages sur les marchés financiers. Au sein de la rubrique « Actualité de marché », vous retrouvez la position de nos stratégistes en cas d’événement significatif sur les marchés financiers.

Vous avez d’ailleurs la possibilité, si vous le souhaitez, de paramétrer vos notifications pour être alerté de toute nouveauté sur notre stratégie d'investissement.

Un accompagnement en fonction de votre mode de gestion

Quel que soit le mode de gestion que vous avez choisi, vous accédez via l’espace Investissements aux onglets dédiés à nos solutions de conseils et de placements pour vous accompagner dans la gestion de vos actifs investis.

Si vous êtes éligible à Coach Financier(3), vous retrouvez depuis le tableau de bord de l’espace Investissements le dernier conseil de notre service de conseil en arbitrage digital pour votre contrat d’assurance vie.

Découvrez l’espace Investissements en vidéo.

Votre Banquier Privé se tient à votre disposition pour vous guider dans la découverte de ces solutions digitales.

(1) Best for digital in France : le meilleur sur le digital en France. Euromoney est un média spécialiste du monde de la finance et de ses utilisateurs et institutions depuis plus de 50 ans.

(2) Elle est téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.

(3) Solution sous réserve d’éligibilité du client et du contrat.

Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


  N° ADEME : FR231725_01YSGB