L’ensemble des banques dispose d’un cadre réglementaire renforcé et commun pour exercer leur activité de conseil financier auprès de leur clientèle, s’appuyant sur différentes directives européennes :
- les Marchés d’Instruments Financiers 2 (MIF II), le 3 janvier 2018, visant à renforcer les règles relatives aux marchés financiers ;
- la Directive Distribution Assurance (DDA), le 1er octobre 2018, relative à la distribution des produits d’assurance ;
- le règlement européen, le 2 août 2022, ayant pour objectif de recueillir en particulier les préférences du client en matière de durabilité.
Ces directives assurent notamment la protection des investisseurs et encadrent la sélection et la distribution des produits financiers.
Le questionnaire d’évaluation profil investisseur, comme sa mise à jour régulière, nous permettent de mieux vous servir et de vous proposer des solutions adaptées à vos attentes et à votre profil d’investisseur.
Pour faciliter cette actualisation, l’Espace Client Internet et l’Appli SG(1) évoluent et vous permettent désormais de modifier et d’actualiser les informations vous concernant, en toute autonomie et sans vous déplacer, grâce à un parcours en ligne accessible depuis la rubrique « Investissements »(2). Tous les 2 ans et avant l’échéance du questionnaire, des notifications vous seront adressées vous invitant à mettre à jour votre évaluation.

Vous aurez également accès, depuis la rubrique « Investissements », à la synthèse de votre dernière évaluation pour visualiser votre « profil investisseur » actuel et les connaissances financières acquises. Des ressources pédagogiques sont également à votre disposition pour vous guider dans la découverte des produits financiers.
Le questionnaire en ligne vous permettra de mettre à jour :
- votre situation patrimoniale et budgétaire ;
- votre sensibilité à l’investissement durable ;
- vos précédentes réponses relatives à vos connaissances et expériences en matière d’instruments et de services financiers ;
- votre sensibilité à la prise de risque et votre recherche de performance.

Pour vous guider pas à pas dans la mise à jour de votre questionnaire d’évaluation profil investisseur, nous mettons à votre disposition un guide pratique.
Une fois les mises à jour terminées et afin de les valider définitivement, vous pourrez procéder à la signature électronique du document.
Votre Banquier privé se tient à votre disposition pour vous aider dans la découverte de ce nouveau parcours digital.