Services & expertises

Le questionnaire d’évaluation profil investisseur en autonomie

L’ensemble des banques dispose d’un cadre réglementaire renforcé et commun pour exercer leur activité de conseil financier auprès de leur clientèle, s’appuyant sur différentes directives européennes :

  • les Marchés d’Instruments Financiers 2 (MIF II), le 3 janvier 2018, visant à renforcer les règles relatives aux marchés financiers ;
  • la Directive Distribution Assurance (DDA), le 1er octobre 2018, relative à la distribution des produits d’assurance ;
  • le règlement européen, le 2 août 2022, ayant pour objectif de recueillir en particulier les préférences du client en matière de durabilité.

Ces directives assurent notamment la protection des investisseurs et encadrent la sélection et la distribution des produits financiers.

Le questionnaire d’évaluation profil investisseur, comme sa mise à jour régulière, nous permettent de mieux vous servir et de vous proposer des solutions adaptées à vos attentes et à votre profil d’investisseur.

Pour faciliter cette actualisation, l’Espace Client Internet et l’Appli SG(1) évoluent et vous permettent désormais de modifier et d’actualiser les informations vous concernant, en toute autonomie et sans vous déplacer, grâce à un parcours en ligne accessible depuis la rubrique « Investissements »(2). Tous les 2 ans et avant l’échéance du questionnaire, des notifications vous seront adressées vous invitant à mettre à jour votre évaluation.

Vous aurez également accès, depuis la rubrique « Investissements », à la synthèse de votre dernière évaluation pour visualiser votre « profil investisseur » actuel et les connaissances financières acquises. Des ressources pédagogiques sont également à votre disposition pour vous guider dans la découverte des produits financiers.

Le questionnaire en ligne vous permettra de mettre à jour :

  • votre situation patrimoniale et budgétaire ;
  • votre sensibilité à l’investissement durable ;
  • vos précédentes réponses relatives à vos connaissances et expériences en matière d’instruments et de services financiers ;
  • votre sensibilité à la prise de risque et votre recherche de performance.   

Pour vous guider pas à pas dans la mise à jour de votre questionnaire d’évaluation profil investisseur, nous mettons à votre disposition un guide pratique.

Une fois les mises à jour terminées et afin de les valider définitivement, vous pourrez procéder à la signature électronique du document.

Votre Banquier privé se tient à votre disposition pour vous aider dans la découverte de ce nouveau parcours digital.

(1) Elle est téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.
(2) La mise à jour du questionnaire profil investisseur est disponible pour les clients éligibles. Votre Banquier privé se tient à votre disposition pour vous accompagner à chaque étape de ce parcours digital.

Avertissement : Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez-vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


  N° ADEME : FR231725_01YSGB