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Les mégatendances et le nouveau visage de la finance

L'innovation a toujours été au cœur des grandes évolutions de notre monde : l'électricité et le moteur à explosion au XIXe siècle, l'avènement d'internet au début des années 2000 ou plus récemment l'essor de l'intelligence artificielle. Ces avancées ont tour à tour transformé notre paysage économique et financier, créant ainsi de grandes tendances structurantes (les mégatendances) pour nos modes de vie et des opportunités d’investissement incomparables.

Ces mégatendances constituent des transformations durables et irréversibles de notre économie et de notre société pour une ou plusieurs décennies. Elles révèlent très souvent des thématiques d’investissement déjà perceptibles, parmi lesquelles, l’augmentation de la population mondiale et son vieillissement, la robotique et l’intelligence artificielle, la transition énergétique ou encore la raréfaction des ressources. Ces grandes tendances sont aujourd’hui entremêlées, nous en constatons ainsi plusieurs définitions académiques possibles. Il est toutefois communément admis de les regrouper en trois principales tendances :

  1. les changements démographiques et sociaux, qui comprennent notamment l’évolution de la population mondiale (l’urbanisation, le vieillissement de la population, etc.) et l’économie circulaire,
  2. les ruptures technologiques, qui se concentrent sur l’intelligence artificielle, la robotique, la sécurité physique et digitale, ou encore les nouveaux modes de consommation,
  3. les changements climatiques et environnementaux, qui incluent les énergies alternatives, la mobilité responsable, l’innovation alimentaire ou la gestion responsable des ressources naturelles.

Parmi ces grandes tendances qui continueront de façonner le monde de demain, les enjeux liés au climat et à l’environnement sont cruciaux pour l’avenir de notre planète. Ils représentent l’un des défis les plus pressants et les plus complexes auxquels l’humanité ait été confrontée. Il est donc impératif que les gouvernements, les entreprises, les communautés et les individus collaborent pour mettre en œuvre des solutions de transition.

Les plans annoncés par les gouvernements du monde entier sont primordiaux et les besoins en financement colossaux. Selon les estimations de la Banque Mondiale datant d’octobre 2019, nous devrons consacrer près de 90 000 milliards de dollars à l’unique enjeu des infrastructures. Cela va bien au-delà des mesures actuelles adressées par le secteur de la finance. Aujourd’hui, la règlementation demande l’intégration par la sphère financière des critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance, encourage les entreprises à adopter des pratiques responsables et à publier leurs données extra-financières. Les défis climatiques et environnementaux exigent toutefois un engagement mondial plus large en faveur de la réduction des émissions de gaz à effet de serre, de la préservation des écosystèmes, de la gestion responsable des ressources, de la promotion des énergies renouvelables et de l'adoption de modes de vie plus respectueux de l'environnement.

Le secteur financier s'intéresse depuis longtemps à ces tendances majeures, sans toutefois changer son approche sur les marchés financiers et la gestion des portefeuilles d'investissement. Cependant, les investisseurs ont plébiscité une approche différente, reconnaissant dans ces mégatendances une manière plus concrète et compréhensible d’investir sur les marchés financiers par rapport aux méthodes traditionnelles de gestion qui dépendent des prévisions économiques et monétaires incertaines. Investir dans des sociétés innovantes à fort potentiel de croissance à long terme a naturellement séduit les professionnels de la finance et permis à leurs clients de donner du sens à leur investissement, tout en participant à l’évolution de l’économie et de la société.

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