Services & expertises

Mon Compagnon Retraite, notre nouvelle plateforme pour anticiper sereinement votre retraite

Le système de retraite comprend de nombreuses particularités, chaque cas est unique et il peut s’avérer difficile d’identifier ce qui correspond à sa situation. Appréhender sa retraite peut vite se révéler complexe, les informations étant souvent dispersées entre divers interlocuteurs. Face à ce constat, le groupe Société Générale a conçu Mon Compagnon Retraite(1).

Qu’est-ce que Mon Compagnon Retraite ?

Il s’agit d’un service gratuit qui vous accompagne dans la préparation de ce moment de vie important, en vous donnant les informations clés, selon votre situation et vos souhaits, pour permettre de vous projeter et d’anticiper sereinement les actions à mettre en place.​ L’expertise financière et patrimoniale de Société Générale s’appuie sur celle de Sapiendo(2), une entreprise spécialisée en matière de bilan, de conseil et d’information autour du système de retraite légale.

Comment cette solution fonctionne-t-elle ?

Pour bien vivre sa retraite, il est crucial de la préparer au plus tôt et de tenir compte de l'évolution de votre situation et de vos projets. Mon Compagnon Retraite vous permet de comprendre et d’optimiser le montant de votre pension retraite grâce à des simulations qui s’adaptent à votre situation.

Lors de votre première connexion, quatre questions permettent d’obtenir une première estimation du montant de votre pension de retraite. En chargeant votre Relevé Individuel de Situation(3), vous pouvez vous projeter sur l’épargne à constituer pour obtenir les revenus dont vous souhaitez disposer à la retraite. Le tableau de bord Mon Compagnon Retraite vous propose ainsi une synthèse administrative et patrimoniale personnalisée.

Concrètement, quels sont les services accessibles avec Mon Compagnon Retraite ?

Vous retrouverez dans la plateforme :

  • Des informations simples pour bien comprendre la retraite.
  • Une vision globale de vos revenus à la retraite, comprenant à la fois la pension de retraite (régime obligatoire et complémentaire) et les revenus issus de votre patrimoine (financier et/ou immobilier).
  • Une estimation(4) du montant de votre pension de retraite basée sur l'analyse du relevé de carrière pour un montant précis et personnalisé, avec le choix entre plusieurs scénarios selon votre situation, vos perspectives et âge souhaité de départ à la retraite.
  • La possibilité de définir un objectif de revenus à la retraite et d'identifier les moyens pour l'atteindre.
  • À chaque changement de situation ou évolution de vos projets, la possibilité de mettre à jour vos objectifs et d’actualiser votre plan d'action.
  • L'accès à des services d’expertise pour accompagner(5) chacune des situations et simplifier les démarches.

Mon Compagnon Retraite est accessible depuis la rubrique En savoir plus de votre espace Investissements. Votre Conseiller en Banque Privée se tient à votre disposition pour accompagner vos réflexions.

(1)Sous réserve d’éligibilité.

(2) Sapiendo, société par actions simplifiée au capital de 233 200 euros, dont le siège social est 32, rue des Archives – 75004 Paris, immatriculée au registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro RCS 812 843 894.

(3)Le RIS ou RISE, depuis juillet 2021, est un document officiel qui récapitule, année après année, l’ensemble de vos droits à la retraite acquis depuis le début de votre carrière.

(4)Les calculs sont réalisés par le partenaire de Société Générale, Sapiendo, sur la base des informations connues ou communiquées au jour de la réalisation de la simulation et en l’état actuel de la législation en vigueur.

(5)Certains de ces services sont mis à disposition gracieusement. Les services Sapiendo font l’objet d’une tarification, dont vous pouvez retrouver le détail depuis votre espace Mon Compagnon Retraite.

Les simulations et projections financières réalisées sur Mon Compagnon Retraite donnent une indication des ressources une fois à la retraite. Les résultats n’engagent pas Société Générale et ne valent ni diagnostic de situation patrimoniale, ni conseils en investissements financiers, ni position émanant de l’administration fiscale, d’un organisme de retraite ou d’une autre administration. Ils n’ont aucun impact réel sur vos comptes et sur vos contrats.

Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


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