Le système de retraite comprend de nombreuses particularités, chaque cas est unique et il peut s’avérer difficile d’identifier ce qui correspond à sa situation. Appréhender sa retraite peut vite se révéler complexe, les informations étant souvent dispersées entre divers interlocuteurs. Face à ce constat, le groupe Société Générale a conçu Mon Compagnon Retraite(1).
Qu’est-ce que Mon Compagnon Retraite ?
Il s’agit d’un service gratuit qui vous accompagne dans la préparation de ce moment de vie important, en vous donnant les informations clés, selon votre situation et vos souhaits, pour permettre de vous projeter et d’anticiper sereinement les actions à mettre en place. L’expertise financière et patrimoniale de Société Générale s’appuie sur celle de Sapiendo(2), une entreprise spécialisée en matière de bilan, de conseil et d’information autour du système de retraite légale.
Comment cette solution fonctionne-t-elle ?
Pour bien vivre sa retraite, il est crucial de la préparer au plus tôt et de tenir compte de l'évolution de votre situation et de vos projets. Mon Compagnon Retraite vous permet de comprendre et d’optimiser le montant de votre pension retraite grâce à des simulations qui s’adaptent à votre situation.
Lors de votre première connexion, quatre questions permettent d’obtenir une première estimation du montant de votre pension de retraite. En chargeant votre Relevé Individuel de Situation(3), vous pouvez vous projeter sur l’épargne à constituer pour obtenir les revenus dont vous souhaitez disposer à la retraite. Le tableau de bord Mon Compagnon Retraite vous propose ainsi une synthèse administrative et patrimoniale personnalisée.

Concrètement, quels sont les services accessibles avec Mon Compagnon Retraite ?
Vous retrouverez dans la plateforme :
- Des informations simples pour bien comprendre la retraite.
- Une vision globale de vos revenus à la retraite, comprenant à la fois la pension de retraite (régime obligatoire et complémentaire) et les revenus issus de votre patrimoine (financier et/ou immobilier).
- Une estimation(4) du montant de votre pension de retraite basée sur l'analyse du relevé de carrière pour un montant précis et personnalisé, avec le choix entre plusieurs scénarios selon votre situation, vos perspectives et âge souhaité de départ à la retraite.
- La possibilité de définir un objectif de revenus à la retraite et d'identifier les moyens pour l'atteindre.
- À chaque changement de situation ou évolution de vos projets, la possibilité de mettre à jour vos objectifs et d’actualiser votre plan d'action.
- L'accès à des services d’expertise pour accompagner(5) chacune des situations et simplifier les démarches.
Mon Compagnon Retraite est accessible depuis la rubrique En savoir plus de votre espace Investissements. Votre Conseiller en Banque Privée se tient à votre disposition pour accompagner vos réflexions.