Services & expertises

Nos solutions digitales pour vous accompagner en période inflationniste

L’actualité chahutée rend le contexte de marché incertain. De fait, il est important pour les investisseurs d’être proactifs et de ne pas surréagir face aux actualités ou à la volatilité(1) des marchés. À ce titre, un accompagnement personnalisé revêt tout son sens pour vous aider à prendre des décisions d’investissement et à piloter vos avoirs au sein de vos portefeuilles d’investissement.

En tant que Banque Privée, nous sommes soucieux d’élaborer, concevoir avec vous et développer des solutions digitales vous permettant de suivre et gérer plus facilement vos investissements.

Parmi celles-ci, l’espace Investissements et Coach Financier ont été récompensées en juin 2022 à l’occasion des PMW Wealth Tech Awards(2), sous l’égide du Financial Times. Ces solutions ont également été désignées « Meilleur conseil automatisé Banque Privée » lors des Global Private Banking Innovation Awards(3) 2022.

Nous vous invitons ci-dessous à découvrir ou redécouvrir ces deux services innovants mis à votre disposition.

Décodez l’actualité financière et visualisez vos investissements avec l’espace Investissements

L’espace Investissements, disponible depuis votre Espace Client Internet ou l’Appli Société Générale(4), vous donne accès aux clés d’analyse pour évoluer en tant qu’investisseur :

  • Chaque mois, vous y retrouvez Notre point de vue sur les marchés, qui reprend nos convictions et notre stratégie sur les marchés, ainsi que des études relatives aux différents marchés financiers.
  • En cas d’événement exceptionnel, la rubrique Actualité de marché vous permet d’accéder à l’analyse dédiée de nos stratégistes.
  • À la suite de ces informations de marché, les articles En savoir plus, régulièrement mis à jour, vous informent sur les thématiques d'investissement, fiscales, juridiques ou patrimoniales.

Vous avez la possibilité de vous abonner aux notifications pour rester informés de tout nouveau point de vue mensuel sur les marchés.

Par ailleurs, et pour une meilleure lecture de vos actifs, l’espace Investissements vous permet de visualiser graphiquement vos avoirs détenus au sein de la Banque Privée, par type d’enveloppe (Assurance vie et contrat de capitalisation, Valeurs mobilières, Épargne à terme, Épargne retraite, Liquidités) ou par classes d’actifs (Actions, Monétaire et assimilé, Matières premières, Investissement non côté, Hedge funds, Immobilier, Obligations).

Enfin, avec les onglets Gestion conseil et Gestion déléguée vous accédez à nos solutions d'accompagnement dans la gestion de vos actifs financiers, si vous avez choisi d’opter pour l’un de nos services de gestion (Synoé(5) ou Gestion déléguée). Sinon, vous y trouverez une présentation de ces solutions pour en apprendre davantage sur l'accompagnement dans la gestion de vos investissements.

Coach Financier, votre solution digitale de conseil en arbitrage

Coach Financier, notre service de conseil en arbitrage digital est disponible gracieusement sur votre contrat d’assurance vie, sous réserve d’éligibilité(6).

En pratique, en cas d’événements de marché, vous serez notifiés par SMS et par notification de l’Appli Société Générale de la mise à disposition d’un conseil en arbitrage personnalisé et élaboré selon votre profil investisseur. Celui-ci reflétera nos convictions sur les marchés financiers et la position de nos stratégistes. Si vous le souhaitez, vous pourrez valider le conseil en arbitrage directement depuis votre Espace Client Internet en quelques clics. Dans ce cas, les arbitrages vous seront facturés en fonction des frais en vigueur sur votre contrat.

Coach Financier s’accompagne d’un nouveau tableau de bord, qui présente l’intégralité de vos avoirs détenus au sein de votre contrat d’assurance vie.

Découvrez ces solutions en vidéo ci-dessous :

Votre Banquier Privé se tient à votre disposition pour vous guider dans la découverte de ces solutions digitales.

(1) Volatilité : outil de mesure de l’ampleur des variations du cours d’un actif financier.

(2) Les PWM Wealth Tech Awards sont organisés par le magazine PWM (Private Wealth Management), rattaché au Groupe Financial Times. Ces récompenses soulignent le rôle de plus en plus important joué par la technologie dans la banque privée aujourd’hui. Fondées sur des informations qualitatives et quantitatives recueillies auprès des groupes de banque privée, la série de prix décernée reconnaît l’excellence dans l’utilisation de la technologie et du numérique. Un jury composé de professionnels nomme les meilleures banques privées, quelle que soit leur taille, dans différentes catégories. Les prix Wealth Tech sont une occasion pour toutes les banques privées de mettre en valeur leurs progrès numériques et leur capacité à offrir un service client personnalisé, et de mettre l’accent sur leur vision numérique et leur avenir.

(3) Organisés par les magazines The Digital Banker et Global Private Banker, les Global Private Banking Innovation Awards récompensent les meilleures banques privées, family offices, wealth managers et asset managers qui se distinguent en matière d’’innovation, de conseil, de service, de produits, d’expérience client…

(4) Application téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.

(5) Synoé est une solution digitale de gestion conseillée. Notre offre de gestion conseillée ne se limite pas à Synoé. L’offre Synoé n’est accessible que sous certaines conditions d’éligibilité. Cette solution est soumise à des conditions tarifaires, en rémunération des conseils dispensés et de la mise à disposition d’experts.

(6) Solution sous réserve d’éligibilité du client et du contrat.

Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


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