Services & expertises

Produits structurés : notre expertise au service de vos actifs financiers

Dans un environnement financier complexe en constante évolution, diversifier son allocation d’actifs peut permettre de réduire le risque global de votre portefeuille et d’optimiser son rendement. Pour ce faire, les produits structurés occupent une place de choix. Ils sont reconnus pour offrir des rendements dynamisés tout en intégrant des mécanismes de protection du capital à l’échéance. Ils permettent aux investisseurs de diversifier leurs actifs de façon complémentaire aux solutions d’investissement classiques, que les anticipations de marché soient à la hausse ou à la baisse.

Qu’est-ce qu’un produit structuré ?

En théorie, un produit financier est dit « structuré » lorsqu’il est composé d’au moins deux actifs financiers. En pratique, un produit structuré est un instrument financier émis par une banque qui offre la possibilité d’obtenir un rendement/un gain, en fonction de la réalisation d’un scénario de marché prédéterminé.

Ces produits sont conçus pour répondre à des objectifs variés, comme la protection du capital à l’échéance ou la génération de rendement par exemple. Ils peuvent être indexés sur divers sous-jacents : actions, indices, taux d’intérêt, devises, matières premières, etc.

Pourquoi intégrer des produits structurés dans une stratégie d’allocation ?

Plusieurs avantages stratégiques sont à considérer :

Diversification accrue : en combinant différentes classes d’actifs et stratégies, ils réduisent l’exposition aux fluctuations d’un seul marché.
Protection du capital à l’échéance : certains produits offrent des garanties partielles ou totales.
Optimisation des rendements : grâce à des structures innovantes, ils permettent d’accéder à des opportunités de marché autrement inaccessibles. Selon les mécanismes retenus, les produits peuvent être remboursés par anticipation en cours de vie.
Flexibilité et adaptation : ils sont construits en fonction de nos anticipations de marché et de vos besoins.

Les produits structurés présentent néanmoins des risques et peuvent entraîner une perte partielle ou totale du capital investi. Ils ne sont accessibles que sous certaines conditions d’éligibilité, en fonction du profil investisseur.

Notre dispositif autour des produits structurés

Depuis près de 10 ans, notre dispositif de conception et de structuration de ces instruments financiers s’est considérablement enrichi, plaçant Société Générale Private Banking comme un acteur reconnu.

Des solutions élaborées pour répondre à vos attentes : nous vous proposons des solutions structurées tenant compte de votre profil investisseur. Grâce à la veille constante assurée par nos stratégistes, nos experts structurent des solutions adaptées à l’environnement macro-économique et aux anticipations de marchés.
Accompagnement et pédagogie : les produits structurés constituent une solution d’investissement sophistiquée. Nous mettons un point d’honneur à vous accompagner avec une transparence totale. Votre Banquier Privé se tient à votre disposition pour vous expliquer en détail les mécanismes des sous-jacents, les scénarios et les risques associés. Nous produisons également des vidéos pédagogiques pour vous permettre d’appréhender les caractéristiques.
L’expertise de Société Générale Private Banking en quelques chiffres clés :
- Depuis 2015, ce sont 74 des 111 produits structurés⁽¹⁾ émis qui ont été remboursés par anticipation.
- L’échéance moyenne des produits remboursés par anticipation est de moins de deux ans.
- Le rendement annuel moyen des produits structurés remboursés par anticipation est de 6,05 %.
- Nous avons élaboré des produits structurés à composante caritative, totalisant plus de 7 millions d’euros de dons à 8 associations soutenues au travers de 33 produits.

Votre Banquier Privé se tient à votre disposition pour tout complément d’information.

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(1) Cette donnée concerne uniquement les produits de convictions.

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Avant toute décision d’investissement, vous devez (i) prendre connaissance des informations de la documentation détaillée du service ou produit envisagé, notamment celles liées aux risques associés, et (ii) consulter vos conseils juridiques et fiscaux. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures. Ces performances futures sont donc indicatives. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur.

Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir. Cette publication ne peut être ni communiquée, ni reproduite totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour plus d’informations, cliquez ici.

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