Services & expertises

Synoé, le conseil en investissement digital

Dans un contexte marqué par le retour de la volatilité sur les marchés financiers et des troubles géopolitiques, un accompagnement peut s’avérer utile pour la gestion de ses investissements. Parmi les solutions d’accompagnement, Synoé(1) vous permet de bénéficier de conseils personnalisés tout en restant seul décisionnaire de la gestion de vos actifs.

Cette solution digitale vous guide dans le choix des fonds d’investissement de votre contrat d’assurance vie grâce à des conseils en arbitrage réguliers que vous pouvez valider en quelques clics. La gestion conseillée digitale est fondée sur une technologie innovante qui combine les anticipations et l’expertise de nos stratégistes avec l’allocation de référence reflétant vos besoins et vos objectifs individuels d’investissement.

Les Gérants conseils Synoé sont à votre disposition pour vous accompagner pour la gestion de votre contrat d’assurance vie et répondre à vos questions sur la stratégie d’investissement et les conseils reçus.

Cette solution vous propose un parcours digital intuitif et un accompagnement sur mesure pour vos décisions d’investissement :

  • Une validation des conseils en quelques clics, depuis votre espace client internet ou l’Appli SG(2), de manière sécurisée.
  • Un tableau de bord de votre contrat d’assurance vie détaillant la valorisation de vos avoirs, l’allocation de vos actifs, vos indicateurs de performance et de risque.
  • Un accompagnement de nos experts : une équipe de Gérants conseils vous sera dédiée pour vous accompagner dans la compréhension de notre stratégie d’investissement.
  • Une large gamme de fonds :  cette solution permet de diversifier les fonds au sein de votre contrat d’assurance vie grâce à un large univers d’investissement. Vous bénéficiez donc de l’expertise de SG29 Haussmann(3), la société de gestion de Société Générale Private Banking, ainsi que de l’expertise d’autres sociétés de gestion renommées.
  • Des informations régulières sur les marchés financiers.

Quels sont les engagements de Synoé en matière de durabilité ?

Synoé vous propose un large univers d’investissement basé sur des fonds actions, obligataires et monétaires. Parmi ces fonds, certains sont labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable) ou engagés sur la thématique « environnement », permettant ainsi d’investir dans des sociétés ayant des activités durables (à travers des obligations vertes par exemple). Ces fonds présents dans nos allocations conjuguent responsabilité et recherche de performance.

Par conviction, Synoé intègre les enjeux sociaux et environnementaux dans son processus d’investissement et respecte les préférences en matière de durabilité de l’approche générique de Société Générale Private Banking suivantes : 

  • SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : au minimum 5 % des investissements sont dirigés vers des activités durables qui contribuent, par les pratiques ou les activités des entreprises, à des objectifs de développement durable.
  • PAI (Principal Adverse Impact) : limiter les incidences négatives significatives des décisions d’investissement sur des enjeux environnementaux et/ou sociaux (par exemple : le respect des normes internationales sur les armes controversées, le respect du droit du travail, le changement climatique).
  • Taxonomie : dans le cadre de cette réglementation établissant une classification des activités respectueuses de l’environnement, les entreprises devront publier, en 2024, la part du chiffre d’affaires respectant les critères environnementaux (sur l’exercice 2023).

Par exemple, l’allocation Synoé d’octobre 2023(4) propose 85 % de fonds d’investissement ayant des caractéristiques durables ou des objectifs d’impact selon la règlementation SFDR(5). Parmi ces derniers, 55 % sont labellisés ISR(6).

Pour aller plus loin dans la découverte de Synoé, nous vous invitons à vous rapprocher de votre Banquier privé.

(1) L’offre Synoé n’est accessible que sous certaines conditions d’éligibilité. Cette solution est soumise à des conditions tarifaires, en rémunération des conseils dispensés et de la mise à disposition d’experts.
(2) Application téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.
(3) Agréée par l’AMF fin 2006, SG 29 Haussmann S.A.S, filiale de Société Générale au capital de 1 025 947 048 euros, est la société de gestion dédiée aux différents clients du groupe Société Générale : les clients du réseau, ceux de la Banque Privée France et certains clients institutionnels du Groupe.
(4) Données valables au 02/11/2023.
(5) Le règlement Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) a pour objectif d’apporter plus de transparence en termes de responsabilité environnementale et sociale au sein des marchés financiers. Il requiert que chaque produit soit classé selon ses caractéristiques : les produits Article 6 n’ont pas de caractéristiques durables, les produits Article 8 promeuvent des caractéristiques durables globales et enfin les produits Article 9 visent expressément un objectif durable sur le plan environnemental.
(6) Le label ISR (Investissement Socialement Responsable) a été lancé par le Ministère de l’Économie et des Finances en août 2016. Il résulte d’un processus strict de labélisation mené par deux organismes indépendants (Afnor Certification et EY France). Le label vise à offrir une meilleure visibilité aux épargnants sur les produits ISR, tout en garantissant que leur gestion s’appuie sur des méthodologies solides avec une exigence de transparence forte et une information de qualité. Pour plus d’informations sur le label ISR, rendez-vous sur le site dédié.

Avertissement : Le présent document, de nature publicitaire, n’a pas de valeur contractuelle. Son contenu n’est pas destiné à fournir un service d’investissement, il ne constitue ni un conseil en investissement ou une recommandation personnalisée sur un produit financier, ni un conseil ou une recommandation personnalisée en assurance, ni une sollicitation d’aucune sorte, ni un conseil juridique, comptable ou fiscal de la part de Société Générale Private Banking France.

Les informations contenues sont données à titre indicatif, peuvent être modifiées sans préavis, et visent à communiquer des éléments pouvant être utiles à une prise de décision. Les informations sur les performances passées éventuellement reproduites ne garantissent en aucun cas les performances futures.

Avant toute souscription d’un service d’investissement, d’un produit financier ou d’un produit d’assurance, l’investisseur potentiel (i) doit prendre connaissance de l’ensemble des informations contenues dans la documentation détaillée du service ou produit envisagé (prospectus, règlement, statuts, document intitulé « informations clés pour l’investisseur », Term sheet, notice d’information, conditions contractuelles, …), notamment celles liées aux risques associés; et (ii) consulter ses conseils juridiques et fiscaux pour apprécier les conséquences juridiques et le traitement fiscal du produit ou service envisagé. Son banquier privé est également à sa disposition pour lui fournir de plus amples informations, déterminer avec lui s’il est éligible au produit ou service envisagé qui peut être soumis à des conditions, et s’il répond à ses besoins.  En conséquence, Société Générale Private Banking France ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision prise par un investisseur sur la base des seules informations contenues dans ce document.

Les prévisions concernant les performances futures sont basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas se concrétiser. Les scénarios présentés sont des estimations de performances futures, fondées sur des informations passées sur la manière dont la valeur d’un investissement varie et/ou sur les conditions de marché actuelles, et ne sont pas des indications exactes. Le rendement obtenu par des investisseurs sera amené à varier en fonction des performances du marché et de la durée de conservation de l’investissement par l’investisseur. Les performances futures peuvent être soumises à l’impôt, lequel dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Pour une définition et description des risques plus complète, veuillez-vous référer au prospectus du produit ou, le cas échéant, aux autres documents réglementaires (si applicable) avant toute décision d’investissement.

Le présent document est confidentiel, destiné exclusivement à la personne à laquelle il est remis, et ne peut être ni communiqué ni porté à la connaissance de tiers, ni reproduit totalement ou partiellement, sans accord préalable et écrit de Société Générale Private Banking France. Pour de plus amples informations, cliquez ici.


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