Dans un contexte marqué par le retour de la volatilité sur les marchés financiers et des troubles géopolitiques, un accompagnement peut s’avérer utile pour la gestion de ses investissements. Parmi les solutions d’accompagnement, Synoé(1) vous permet de bénéficier de conseils personnalisés tout en restant seul décisionnaire de la gestion de vos actifs.
Cette solution digitale vous guide dans le choix des fonds d’investissement de votre contrat d’assurance vie grâce à des conseils en arbitrage réguliers que vous pouvez valider en quelques clics. La gestion conseillée digitale est fondée sur une technologie innovante qui combine les anticipations et l’expertise de nos stratégistes avec l’allocation de référence reflétant vos besoins et vos objectifs individuels d’investissement.
Les Gérants conseils Synoé sont à votre disposition pour vous accompagner pour la gestion de votre contrat d’assurance vie et répondre à vos questions sur la stratégie d’investissement et les conseils reçus.
Cette solution vous propose un parcours digital intuitif et un accompagnement sur mesure pour vos décisions d’investissement :
- Une validation des conseils en quelques clics, depuis votre espace client internet ou l’Appli SG(2), de manière sécurisée.
- Un tableau de bord de votre contrat d’assurance vie détaillant la valorisation de vos avoirs, l’allocation de vos actifs, vos indicateurs de performance et de risque.
- Un accompagnement de nos experts : une équipe de Gérants conseils vous sera dédiée pour vous accompagner dans la compréhension de notre stratégie d’investissement.
- Une large gamme de fonds : cette solution permet de diversifier les fonds au sein de votre contrat d’assurance vie grâce à un large univers d’investissement. Vous bénéficiez donc de l’expertise de SG29 Haussmann(3), la société de gestion de Société Générale Private Banking, ainsi que de l’expertise d’autres sociétés de gestion renommées.
- Des informations régulières sur les marchés financiers.
Quels sont les engagements de Synoé en matière de durabilité ?
Synoé vous propose un large univers d’investissement basé sur des fonds actions, obligataires et monétaires. Parmi ces fonds, certains sont labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable) ou engagés sur la thématique « environnement », permettant ainsi d’investir dans des sociétés ayant des activités durables (à travers des obligations vertes par exemple). Ces fonds présents dans nos allocations conjuguent responsabilité et recherche de performance.
Par conviction, Synoé intègre les enjeux sociaux et environnementaux dans son processus d’investissement et respecte les préférences en matière de durabilité de l’approche générique de Société Générale Private Banking suivantes :
- SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : au minimum 5 % des investissements sont dirigés vers des activités durables qui contribuent, par les pratiques ou les activités des entreprises, à des objectifs de développement durable.
- PAI (Principal Adverse Impact) : limiter les incidences négatives significatives des décisions d’investissement sur des enjeux environnementaux et/ou sociaux (par exemple : le respect des normes internationales sur les armes controversées, le respect du droit du travail, le changement climatique).
- Taxonomie : dans le cadre de cette réglementation établissant une classification des activités respectueuses de l’environnement, les entreprises devront publier, en 2024, la part du chiffre d’affaires respectant les critères environnementaux (sur l’exercice 2023).
Par exemple, l’allocation Synoé d’octobre 2023(4) propose 85 % de fonds d’investissement ayant des caractéristiques durables ou des objectifs d’impact selon la règlementation SFDR(5). Parmi ces derniers, 55 % sont labellisés ISR(6).
Pour aller plus loin dans la découverte de Synoé, nous vous invitons à vous rapprocher de votre Banquier privé.